万家中证同行存单 AAA 指数 7 天握有期证券投资基金
基金居品府上摘要（更新）
编制日历：2024 年 10 月 09 日
送出日历：2024 年 10 月 15 日
本摘要提供本基金的紧迫信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募阐发书等销售文献。
一、居品大约
万家中证同行存单 AAA 指数
基金简称 基金代码 015955
基金经管东说念主 万家基金经管有限公司 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
基金合同收效日 2022 年 6 月 23 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 羼杂型 交游币种 东说念主民币
每个怒放日怒放申购，对每
运作面容 其他怒放式 怒放频率 份基金份额建设 7 天的最短
握有期限
运转担任本基金基金经
基金司理 郅元 理的日历
证券从业日历 2013 年 7 月 9 日
过去若出现场合指数不顺应
要求（因成份券价钱波动等
指数编制格式变动之外的因
素致使场合指数不顺应要求
的情形之外）、指数编制机构
退出等情形，基金经管东说念主应
当自该情形发生之日起十个
责任日向中国证监会讲明并
其他 停止要求 提议惩办决策，如更换基金
场合指数、调治运作面容，
与其他基金消灭、或者停止
基金合同等，并在 6 个月内
召集基金份额握有东说念主大会进
行表决。基金份额握有东说念主大
会未告捷召开或就上述事项
表决未通过的，基金合同终
止。
注：本基金基金类型为羼杂型（固定收益类）
二、基金投资与净值阐发
(一) 投资指标与投资战术
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请投资者阅读《招募阐发书》第九部分了解详备情况
本基金主要投资于同行存单，通过指数化投资，密切追踪场合指数，追求追踪偏离度及
投资指标
追踪纰缪的最小化。
本基金主要投资于场合指数的成份券及备选成份券。为更好地完了投资指标，本基金还
可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地方政府债券、
央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、可辞别交游可转债的纯债部分、政府支
握债券、政府扶助机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期单据等非金融企
业债务融资器用、钞票扶助证券、债券回购、银行进款（包括按时进款、公约进款、通
知进款等） 、现款等货币商场器用等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他
金融器用（但须顺应中国证监会的相干章程） 。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适合才略
投资领域 后，不错将其纳入投资领域。
本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可辞别交游可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金钞票的 80%；本
基金投资于场合指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金钞票的 80%；本基金
握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例终端，在履行适合才略后，以变更
后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调治。
本基金为指数基金，主要收受抽样复制和动态最优化的格式，投资于场合指数中具有代
表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券行为替代，构造与场合指数风险
收益特征相通的钞票组合，以完了对场合指数的灵验追踪。 在闲居商场情况下，本基
金力求日均追踪偏离度的满盈值不向上 0.2%，年化追踪纰缪不向上 2%。如因指数编制
主要投资战术 司法调治或其他成分导致追踪纰缪向上上述领域，基金经管东说念主应选定合理表率幸免追踪
纰缪进一步扩大。 当场合指数成份券发生显著负面事件濒临退市或走嘴风险，且指数
编制机构暂未作出调治的，基金经管东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原则，履行里面决策
才略后实时对相干成份券进行调治。 具体战术包括：1、优化抽样复制战术；2、替代
性战术；3、债券投资战术；4、钞票扶助证券投资战术。
事迹比较基准 中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东说念主民币一年按时进款利率（税后）×5%
本基金风险和收益低于股票型基金、偏股羼杂型基金，高于货币商场基金。 本基金主
风险收益特征
要投资于场合指数成份券及备选成份券，具有与场合指数相通的风险收益特征。
(二) 投资组联合产设立图表/区域设立图表
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(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：事迹阐发截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表过去阐发。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售相干用度
申购费
本基金不收取申购费，从基金钞票入网提销售事业费。
赎回费
本基金对每份基金份额建设 7 天的最短握有期限，不再收取赎回费。
(二) 基金运作相干用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费面容/年费率或金额 收取方
经管费 0.20% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售事业费 0.20% 销售机构
审计用度 48,000.00 元 司帐师事务所
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信息清晰费 120,000.00 元 章程清晰报刊
其他用度 按照关系章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：本基金交游证券等产生的用度和税负，以及《基金合同》收效后与基金相干的司帐师费、讼师费、诉
讼费、仲裁费和握有东说念主大会用度等，按履行发生额从基金钞票扣除。
上述用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金
按时讲明清晰为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作概述费率（年化）
握有技艺 0.46%
注：基金经管费率、托管费率、销售事业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报清晰的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应风雅阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金风险和收益低于股票型基金、偏股羼杂型基金，高于货币商场基金。 本基金主要投资于场合
指数成份券及备选成份券，具有与场合指数相通的风险收益特征。
投成本基金可能碰到的风险包括：商场风险、经管风险、流动性风险、本基金的独到风险和其他风险
等；本基金的投资领域包括钞票扶助证券，可能给本基金带来零散风险。本基金的具体运作特质详见基金
合同和招募阐发书的商定。本基金的具体风险详见招募阐发书的“风险揭示”部分。
本基金主要投资于同行存单，存在一定的走嘴风险、信用风险及利率风险。当同行存单的刊行主体出
现走嘴时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信
用评级发生变动不再顺应法章程程或基金合同商定时，经管东说念主将需要在规按时限内完成调治，可能导致变
现损失；金融商场利率波动会导致同行存单商场的价钱和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因商场中的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可
能承担净值波动或本金蚀本的风险。
本基金对每份基金份额设定最短握有期限，对投资者而言存在流动性风险。本基金主要运作面容建设
为允许投资者每个怒放日申购，但关于每份基金份额设定 7 天的最短握有期限，最短握有期限内基金份额
握有东说念主不行就该基金份额提议赎回或调治转出肯求。即投资者要议论在最短握有期限届满前资金不行赎回
及调治转出的风险。
基金经管东说念主自基金合同收效之日起不向上 1 个月运转办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可
能濒临基金份额在基金合同收效之日起 1 个月内不行赎回的风险。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪纰缪戒指未达商定指标、指数编制机构住手事业、
成份券走嘴等潜在风险。
当本基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东说念主履行相应才略后，不错启动侧袋机
制，具体详见基金合同和招募阐发书的关系章节。侧袋机制实践技艺，基金经管东说念主将对基金简称进行颠倒
记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读相干内容并护士本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
(二) 紧迫领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
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明投资于本基金莫得风险。基金经管东说念主依照恪尽责守、安分信用、严慎用功的原则经管和诈欺基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握
有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品府上摘要信息发生要紧变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的相干信息，敬请同期护士基金经管东说念主发布的相干临时公告等。
各方当事东说念主原意，因《基金合同》的坚忍、内容、履行妥协说或与《基金合同》关系的一切争议，基
金合同当事东说念主应尽量通过协商、妥洽阶梯惩办，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上
海海外经济交易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局
性的并对各方当事东说念主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。
五、其他府上查询面容
以下府上详见基金经管东说念主网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]
基金合同、托管公约、招募阐发书
按时讲明，包括基金季度讲明、中期讲明和年度讲明
基金份额净值
基金销售机构及磋磨面容
其他紧迫府上
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